مشروع تصوّري: تصوّر تصميمي يوضّح طريقة تفكيرنا، وليس مشروعًا منفّذًا لعميل.التقنية المالية
حصّالة — تطبيق محفظة رقمية وإدارة إنفاق
تصوّر لتطبيق مالي للأفراد يجمع الحساب والبطاقة والمدفوعات الفورية وأهداف الادخار، على دفتر أستاذ لا يحتمل الخطأ.
رؤية قطاعية
الخدمات المالية والتقنية المالية
تتنافس المؤسسات المالية وشركات التقنية المالية اليوم على الثقة وسرعة الإطلاق وجودة التجربة. وفي AMA GROUP نهندس المنصات الآمنة والقنوات الرقمية والبنية التحتية للبيانات التي تمكّنها من الإطلاق بثقة والتطور دون تعطيل أعمالها.
تعرض هذه الصفحة حلولًا محتملة للقطاع، ولا تشير إلى عملاء حاليين.
خريطة الخدمات: الرموز المضيئة هي الخدمات التي تقوم عليها الحلول المحتملة لهذا القطاع.
- Aالمواقع وتطبيقات الويب
- Bتطبيقات الجوال
- Cالذكاء الاصطناعي والأنظمة الذكية
- Dالأنظمة المؤسسية
- Eالسحابة وDevOps
- Fهندسة الأمان البرمجي
- Gهندسة البيانات وذكاء الأعمال
- Hواجهات API وتكامل الأنظمة
- Jتصميم المنتجات وتجربة المستخدم
السياق
القطاع اليوم
يتجه القطاع المالي في المملكة بخطى متسارعة نحو مستقبل رقمي أقل اعتمادًا على النقد. فبرنامج تطوير القطاع المالي ضمن رؤية 2030، وتوجّه البنك المركزي السعودي نحو المصرفية المفتوحة، ونمو منظومة التقنية المالية، كلها تعيد تشكيل طريقة الادخار والاقتراض والدفع والاستثمار، وترفع سقف توقعات العملاء من كل قناة رقمية.
وعلى المستوى العالمي تتقاطع التوجهات ذاتها: التمويل المدمج، والمدفوعات الفورية، والخدمات المصرفية القائمة على واجهات برمجة التطبيقات (API). والفرصة الحقيقية تكمن في تحديث رحلات العميل الأساسية دون المساس بالأمن أو الامتثال التنظيمي، وذلك عبر أتمتة العمليات الخلفية اليدوية، وإتاحة البيانات بمسؤولية من خلال واجهات API محكمة، وتحويل بيانات المعاملات إلى قرارات.
التحديات
أين يكمن الاحتكاك
ضغوط متكررة نضعها في الحسبان منذ ورشة العمل الأولى.
- أنظمة أساسية يصعب تطويرها
- أنظمة مصرفية أساسية وأنظمة للعمليات الخلفية صُممت لعصر الفروع، ويصعب عليها مواكبة المنتجات الفورية القائمة على واجهات API.
- اتساع رقعة المخاطر الأمنية
- كل قناة رقمية جديدة توسّع سطح الهجوم، ما يستلزم إدارة هوية صارمة وتشفيرًا شاملًا ومراقبة مستمرة.
- مواكبة المتطلبات التنظيمية
- يجب أن تُصمَّم المنتجات منذ اليوم الأول وفق متطلبات تنظيمية ومتطلبات لحماية البيانات والتدقيق تتطور باستمرار.
- تشتّت بيانات العملاء
- توزّع بيانات العميل على أنظمة متفرقة يحول دون تخصيص الخدمة وتكوين صورة موحدة للمخاطر.
- توقعات تجربة مرتفعة
- يقارن العميل كل تطبيق مالي بأفضل التطبيقات التي يستخدمها يوميًا، ولا يتسامح مع رحلة معقدة أو بطيئة.
الحلول المحتملة
ما يمكننا بناؤه
مسارات حلول للقطاع، تُنفَّذ كلٌّ منها عبر خدمة أو أكثر من خدماتنا.
تطبيقات مصرفية ومحافظ رقمية
قنوات جوال وويب بجودة التطبيقات الأصلية للتسجيل الرقمي وإدارة الحسابات والبطاقات والتحويلات والمحافظ، مع مصادقة آمنة مدمجة.
تكامل المصرفية المفتوحة والمدفوعات
طبقات API وتكامل مع بوابات الدفع وربط مع الشركاء، مصمّمة على أساس الموافقة الصريحة وقابلية التتبع والاعتمادية العالية.
ذكاء المخاطر والاحتيال والائتمان
نماذج تعلّم الآلة ومحركات قواعد تقيّم المخاطر وترصد السلوك غير المعتاد، وتزوّد المحللين بمؤشرات قابلة للتفسير.
التحليلات المالية والتقارير الرقابية
خطوط بيانات محوكمة ولوحات تنفيذية توحّد المعاملات والمحافظ والتقارير في مصدر موثوق واحد.
أتمتة العمليات الخلفية
منصات سير عمل تحوّل الموافقات والتسويات وإدارة الطلبات إلى إجراءات رقمية بسجل تدقيق كامل.
حالات الاستخدام
حالات استخدام نموذجية
أمثلة على مواضع تطبيق هذه الحلول في العمل اليومي.
- التسجيل الرقمي للعملاء والتحقق الإلكتروني من الهوية
- المحافظ الرقمية والتحويلات بين الأفراد
- رحلات التمويل الاستهلاكي والشراء الآن والدفع لاحقًا
- بوابات مدفوعات التجار والتسويات
- رصد الاحتيال ومراقبة المعاملات
- لوحات الاستثمار ومتابعة المحافظ
- أتمتة مطابقة الحسابات
أعمال تصوّرية
مشاريع تصوّرية ذات صلة
استكشافات تصميمية تبيّن طريقة تفكيرنا في هذا المجال، وليست مشاريع منفّذة لعملاء.
نموذج توضيحي: نموذج يشرح حلًا محتملًا، وليس عملًا منجزًا لعميل.المالية وإدارة الأداء
مرصد — مساحة تحليلات مالية للإدارة التنفيذية
نموذج توضيحي لمنصة تحليلات تمنح الإدارة المالية رقمًا واحدًا موثوقًا، من لوحة القيادة حتى القيد الأصلي.
الخدمات
الخدمات التي تقوم عليها هذه الحلول
الخدمات الهندسية التي تستند إليها مسارات الحلول في هذا القطاع.
نماذج لغوية ووكلاء أذكياء وRAG ورؤية حاسوبية، مبنية على بياناتك ومحكومة بضوابط واضحة للجودة والأمان.
تدخل في مسارين للحلول
أنظمة ERP وCRM وموارد بشرية ومالية مصمّمة حول طريقة عملك، متكاملة ومرنة وقابلة للنمو مع مؤسستك.
تدخل في مسارين للحلول
أمان يُبنى في المعمارية والشيفرة وخطوط النشر منذ اليوم الأول، لا يُضاف بعد الإطلاق.
تدخل في مسارين للحلول
خطوط بيانات موثوقة ومستودعات محكومة ولوحات تنفيذية تحوّل البيانات المتفرقة إلى قرارات.
تدخل في مسارين للحلول
واجهات REST وGraphQL، وتكامل المدفوعات، وتكاملات قائمة على الأحداث تجعل أنظمتك المنفصلة منظومة واحدة.
تدخل في مسارين للحلول
مواقع مؤسسية ومتاجر ومنصات ويب ثنائية اللغة، تُبنى للسرعة والأمان والتوسع منذ السطر الأول.
تدخل في مسار حل واحد
تطبيقات iOS وAndroid أصلية ومتعددة المنصات، بتجربة عربية متقنة وأداء ثابت ومسار نشر واضح في المتاجر.
تدخل في مسار حل واحد
بنى سحابية آمنة وقابلة للتوسع، وخطوط نشر مؤتمتة، ومراقبة شاملة على AWS وAzure وGoogle Cloud.
تدخل في مسار حل واحد
تصميم منتجات قائم على البحث، من رحلات المستخدم إلى أنظمة تصميم جاهزة للتطوير في الواجهات المؤسسية المعقّدة.
تدخل في مسار حل واحد
لنصمّم الحل المناسب لمنشأتك.
شاركنا سياقك والنتائج التي تسعى إليها، وسنقترح عليك نقطة انطلاق مدروسة وخطة واضحة.